宜信公司南(nán)陽營業部王某等四人涉嫌詐騙案不予批捕

主辦律師：劉薇薇、楊初、蘇昂、周曉博

訴訟程序：偵查 

【案情簡介】

某公司作爲國内P2P網絡貸款行業的領軍者，在全國多地均設有營業部，本案發生(shēng)在南(nán)陽的營業部。南(nán)陽營業部分(fēn)銷售和客服兩個部門。銷售人員(yuán)負責引入客戶，通過電(diàn)話(huà)拜訪或登門拜訪，以有工(gōng)資(zī)流水的機關、事業單位爲主要對象，廣發名片或找公開(kāi)的通訊錄，打電(diàn)話(huà)聯系；公司嚴格禁止銷售人員(yuán)參與後期審查等工(gōng)作。客服人員(yuán)負責接待、審查資(zī)料、提交總部審核、講解合同、簽約、一(yī)個月内的電(diàn)話(huà)催收。銷售人員(yuán)有業務提成，客服人員(yuán)獲取固定工(gōng)資(zī)。

2019年7月8日，某公司南(nán)陽營業部全體(tǐ)在崗員(yuán)工(gōng)因涉嫌“套路貸”式的詐騙犯罪被南(nán)陽市公安局刑事拘留。

【辯護意見】

一(yī)、某公司收取的咨詢費(fèi)、服務費(fèi)等費(fèi)用的合法合規，受民 法保護，不觸犯刑事法律

（一(yī)）某公司作爲 P2P 平台的運營商(shāng)，收取服務費(fèi)有合法依據；（二）服務費(fèi)、咨詢費(fèi)的收取标準合理合法，沒有顯失公平 ；（三）某公司所經營的網絡借貸平台嚴格遵守國家對于民間 借貸利息的規定，即便是将咨詢費(fèi)、服務費(fèi)相加計算出的費(fèi)率，也 在民間借貸合法利息的保護範圍内；（四）借款人需要對咨詢費(fèi)、服務費(fèi)、保險費(fèi)等部分(fēn)支付利息，符合常理。

二、南(nán)陽營業部的員(yuán)工(gōng)沒有共謀以虛構事實、隐瞞真相的方式騙取客戶支付服務費(fèi)、咨詢費(fèi)等居間費(fèi)用的客觀行爲

（一(yī)）業務人員(yuán)和客服人員(yuán)沒有共謀騙取客戶支付服務費(fèi)、咨詢費(fèi)等的共同利益基礎；（二）客觀上，客服人員(yuán)确實沒有虛構事實、隐瞞真相的行爲。

三、南(nán)陽營業部的員(yuán)工(gōng)沒有非法占有客戶服務費(fèi)、咨詢費(fèi)等費(fèi)用的主觀目的。

四、南(nán)陽營業部的員(yuán)工(gōng)向借款人如實講解合同内容，達到了使借款人充分(fēn)理解合同條款的效果，借款人對居間費(fèi)用沒有陷 入任何錯誤認識。

客戶簽約完全自願，如果客戶認爲費(fèi)用過高而拒絕簽約，該公司并不收取任何前期費(fèi)用，尊重客戶自主選擇。如果客戶接受協議内容自願簽訂，則該公司和借款人之間就已成立民法上的合同關系。在此過程中(zhōng)，借款人正确理解簽訂協議的後果，自願簽約，自願支付服務費(fèi)、咨詢費(fèi)等費(fèi)用，沒有陷入錯誤認識，喪失了詐騙罪的根本特征，不成立詐騙。

【承辦結果】

本案接受委托時當事人已經被刑事拘留，經過律師調查取證、與檢察官溝通，最終檢察院不批準逮捕，當事人被取保候審。

【辦案經過】

某公司前來委托時犯罪嫌疑人已經被刑事拘留一(yī)周之久，韬涵律師了解基本案情後，認爲本案有無罪辯護的空間，需要在審查逮捕階段盡全力進行無罪辯護，争取不予批準逮捕。時間緊任務重，四名辦案律師在接受委托後幾乎每周都自駕車(chē)輛夙夜兼程往返辦案地南(nán)陽市。多次會見、了解案情，并與偵查人員(yuán)進行了及時的溝通，遞交了《取保候審申請書(shū)》，但是由于本案可能涉及“套路貸”，公安機關出于謹慎考慮，沒有批準取保候審。

爲了調查清楚公司的運營模式，四名辦案律師在案件移送審查逮捕之前，連夜前往北(běi)京某公司總部調取書(shū)面資(zī)料，并認真篩選，以備作爲證據材料提交辦案機關。

在案件移送審查逮捕前後，四名辦案律師在南(nán)陽連續駐紮三天，整理辯護意見及證據材料，并多次會見當事人，與當事人溝通辯護意見，提醒當事人面對檢察官前來提審時的注意事項。并在移送審查逮捕之後，第一(yī)時間将整理成冊的辯護意見書(shū)提交檢察院。在七天審查期間内，又(yòu)再次趕往南(nán)陽分(fēn)别與各自的主辦檢察官充分(fēn)的當面溝通辯護意見。四位辦案律師的專業表現，獲得了案件主辦檢察官的一(yī)緻認可，辯護意見獲得了充分(fēn)的聽(tīng)取和尊重。

【辦案經驗】

P2P網貸平台因資(zī)金的來源、保管和回收，可能會涉及多個犯罪，如非法吸收公衆存款罪，非法經營罪、詐騙罪、尋釁滋事罪，在掃黑除惡的大(dà)背景下(xià)，更有可能被定性爲惡勢力。

該案因客戶簽署的合同金額與實際到手金額差距過大(dà)而案發，辦理該案的關鍵點也在此，差額過大(dà)是因收取了各種費(fèi)用，該類費(fèi)用是否合理，客戶是否知(zhī)曉并認可，客服人員(yuán)是否盡到了講解和提醒的義務，客戶是否自願簽署，都是辦案律師需要特别引起重視和重點需要論證的。

因涉及公司行爲，南(nán)陽營業部全體(tǐ)員(yuán)工(gōng)均被刑事拘留，辦理案件的時候律師需要先對公司總部是否構成詐騙犯罪進行辯護，對公司的經營模式進行全面分(fēn)析，如果公司确實構成犯罪，就要對當事人是否構成犯罪，是否有從犯情節進行分(fēn)析，要明确當事人在公司的地位、作用、入職時間、工(gōng)資(zī)構成，從客觀方面來分(fēn)析其是否構成犯罪，是否有犯罪行爲，有無犯罪所得。

犯罪主觀故意也是此類案件需要關注的重點，要結合公司的運營模式和自身崗位職責及薪酬模式，分(fēn)析其是否有犯罪的可能性和合理性。

此類案件大(dà)量的證據都存在于公司的電(diàn)腦系統上，而辦案機關往往會在偵查的時候對公司進行查封，律師想要從客觀材料來分(fēn)析公司的模式是否構成犯罪，當事人是否有犯罪的可能性，便會遇到極大(dà)的困擾。對于類似本案的總部尚且正常營業的公司，可以設法前往總部調取，但是需注意取證的風險，要完善取證手續，做好自我(wǒ)(wǒ)保護。